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杨贤佑:加密货币监控的制肘

2022-04-11 09:30:42 来源:中金在线香港特约 作者:杨贤佑

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  近日以来,加密货币似乎成为洗钱的代名词,只要一旦涉及到加密货币,就会联想到是否有洗钱的嫌疑。对于监管机构限制在加密计画上施加更複杂的程度,比喻为洗钱业者想逃避监管的一种手段,让许多加密钱包的使用者不满,甚至比喻:若洗衣机只洗乾淨的衣服,那还需要洗衣机吗?

  
杨贤佑:加密货币监控的制肘 


  例如CoinJoins业者,透过虚拟混合货币方式,发送者将他的货币传输到其他用户的硬币混合的池中,接收者在另一端收到等值的比特币,主要以保护公共分类账上的使用者隐私,透过如此机制,几乎没有线索可以追溯到交易双方。这方式让加密货币的交易者大受欢迎,主要原因则是匿名为加密货币的必要条件,加密货币的设计宗旨是为了降低追踪并且不受制于政府监督的束缚。

  果然没多久,各国监管机构已经注意到此潜在的问题,目前各主要国家的监管机构正在积极的填补去中心化的这个漏洞,为的就是避免俄乌战争对于俄罗斯所实施的制裁。

  监管机构的行为与加密货币业者的宗旨显然是对立的。主要由于损害客户隐私对加密业者将明显会导致客户流失。Coinbase业者早期声称比特币对于某些受制裁

  的国家拥有部分程度交易上的优势。在2017年,在美国更降低税务上监控,税务机关要求将50万账户持有人的财务记录减少到14,000条,即便如此,还是能未让加密货币爱好者满意。

  这样去中心化的好处也成为犯罪者的青睐。据分析加密货币交易的Elliptic机构统计,去年透过加密货币犯罪总收益中有15%是透过去中心化的混合方式转移。欧洲的一份报告统计,在为期三周的样本期间,Wasabi上有30%的交易来自暗网,占总交易量的30倍,数量不可小觑。

  由于网路开发速度非常快速,加密业者与爱好者的技术也是日新月异,监管机构处于开放新种业务与监控的速度也必须齐头并进。

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